沈某，本科学历，刚过而立之年，如果没有涉案，他还是一个让人羡慕的白领。但如今，一切都变了。最近，他因涉嫌诈骗罪被秀洲区检察院提起公诉，而他行骗的对象，竟然是杭嘉湖三地的住房公积金管理中心。据记者了解，沈某涉案金额高达15万余元，其中未遂8万余元。
在法庭上，沈某后悔不已。
利用工作之便 熟悉流程
沈某工作经历并不复杂，大学毕业后，他一直在杭州某保险公司，负责人事方面的工作。因这层关系，他常和住房公积金管理中心打交道，很快，就熟悉了住房公积金缴纳和提取的全套流程。渐渐地，沈某察觉到其中的操作有漏洞，他便打起了歪主意。
通过网络，他买了叶某等三人的身份证，并据此办了三张银行卡。接着，又找人私刻杭嘉湖三地共四家公司的公章。
“这些公司是我通过公开渠道了解的，规模较大，员工众多。”沈某认为，这样的公司，如果冒领公积金，不容易被发觉。
辗转杭嘉湖 连环作案
准备就绪，沈某踏上了行骗之旅。
去年年初，带着全套资料，沈某来到杭州住房公积金管理中心，要求为一家环保公司办理企业增缴、补缴员工公积金业务。因资料齐全，沈某顺利完成相关业务办理。可不到一个月，该公司的人事主管就发现了问题：公积金管理中心多扣了三个人的公积金，总计5万多元。该公司与公积金管理中心沟通后，沈某首个诈骗计划泡了汤。
去年2月底，不死心的沈某来到嘉兴住房公积金管理中心，故技重演，被诈骗单位成了嘉兴一家知名的建设集团公司。同样因为提供“资料”齐全，说辞“合情合理”，业务很快办成。20天后，沈某又来了，这次，他以叶某等三人离职为由，办了公积金提取手续，7万多元被打在了叶某等三人的银行卡内。这些钱，后被沈某从杭州提取，用掉。
去年7月，沈某担心叶某等三人的银行卡被冻结，影响自己行骗，就想试试能否通过公积金管理中心代办银行卡。这次，他“转战”到湖州住房公积金管理中心，手法基本相同，过程也很顺利，很快办理了公积金新增业务，还得知公积金管理中心可代办银行卡。
去年8月末，沈某再次到嘉兴，在行骗时，被警惕性高的公积金管理中心工作人员当场发现，扭送到派出所。沈某的诈骗大戏，至此谢幕。
该案带来的启示
“现在，各家单位给员工缴纳公积金，基本都是委托银行办理的。月初，银行从公司财务账上划出资金到公积金管理中心，月底，再跟相关单位财务对账。正是这样的时间差，让我有了可乘之机。”庭审中，沈某直言漏洞所在。
“实际上，从该案来看，无论是公积金管理中心还是单位，制度上都有可完善之处。”承办该案的检察官说，对公积金管理中心来说，很有必要加强公积金办理过程中的资料审查，比如，该案中沈某伪造的公章与企业的真实公章还是有很大不同的，另外，对于公积金协管员的身份，也应该现场核实。而对单位来说，除了月底对账之外，平时也应该注意缴存公积金账户的变动，特别是划款日前后，更应该高度关注，如遇诈骗犯罪，要及时报警。
